Payments Firm Executive: Le virement bancaire est la méthode préférée pour les cybercriminels
Les agences d'application de la loi à travers le monde, y compris l'Union européenne (UE) et Interpol ont souligné la nécessité de la réglementation bitcoin en raison de la hausse des ventes darknet et des métiers de la drogue. Cependant, l'entreprise de paiement B2B Bottomline Technologies vice-président de la stratégie produit, la cyber-fraude et la gestion des risques Mike Vigue a déclaré dans une interview que les transactions directes et transferts bancaires sont la méthode préférée pour les cybercriminels et les fraudeurs. Essentiellement, le darknet est un marché d'utilisateurs anonymes vendant et achetant une large gamme de produits. Il donne aux commerçants et aux consommateurs la liberté d'acquérir ou d'échanger les articles de leur choix. Cette souplesse est rarement abusée par certains utilisateurs ou des criminels vendant des articles illicites sur le darknet. Toutefois, au cours des dernières années, les organismes d'application de la loi ont établi une propagande largement répandue sur le darket, décrivant-le comme un havre de sécurité des criminels. Ce faisant, la majorité des organisations et des organismes gouvernementaux ont induit en erreur la population en général à considérer le bitcoin comme de l'argent criminel et d'autres cryptocurrences anonymes comme monero comme un outil de blanchiment d'argent. En particulier, l'UE a fait connaître sa position sur le bitcoin et d'autres monnaies virtuelles en juillet 2016, faisant allusion à l'imposition d'une réglementation renforcée contre le blanchiment d'argent sur les fournisseurs de porte-monnaie bitcoin. "Les transactions avec des monnaies virtuelles bénéficient d'un degré plus élevé d'anonymat que les transferts de fonds classiques et impliquent donc un risque que la monnaie virtuelle puisse être utilisée par les organisations terroristes pour masquer les transferts financiers. D'autres risques possibles sont liés à l'irréversibilité des transactions, aux moyens de faire face aux opérations frauduleuses, à la nature opaque et technologiquement complexe de l'industrie et à l'absence de garanties réglementaires ", a fait savoir une proposition du Conseil de l'Union européenne. Ces initiatives trompeuses menées par des organismes soutenus par le gouvernement ont également créé une image criminelle de bitcoin, qui a été consommé en masse par les médias traditionnels et les investisseurs. Toutefois, l'exécutif de l'entreprise de paiements Mike Vigue a déclaré dans une interview récente que les virements bancaires entre autres formes traditionnelles de paiements sont les méthodes préférées des transactions pour les cybercriminels, car ils conduisent des profits plus élevés que les ventes sombres sur Internet. Il a également souligné qu'une fraude par transfert direct ou une vente pourrait donner plus de 100 fois plus de gain financier par rapport à la vente de données volées sur le web sombre. Par exemple, un virement bancaire frauduleux initié par un système de compromis de courrier électronique d'affaires peut donner à un fraudeur 100 fois plus de gain financier puis vendre un numéro de carte de crédit ou un dossier médical via le Web obscur. Soixante-treize pour cent des organisations ont subi des tentatives et / ou des fraudes de paiement réelles au cours de la dernière année », a déclaré Vigue. En fait, DeepDotWeb a récemment rapporté que les données financières de 200 millions de personnes ont été vendues sur le darknet pour seulement 600 $ US. Si le même ensemble de données a été vendu à la société qui a perdu ses données sur une rançon de virement bancaire direct, il aurait pu générer des marges bénéficiaires exponentielles par rapport à la vente sombre. Vigue a ajouté que 73% des entreprises et des organisations ont connu des tentatives ou des fraudes de paiement réelles au cours de la dernière année, ce qui représente un taux beaucoup plus élevé de paiements de rançon et de ventes darknet réalisées en bitcoin.
