L'une des plus grandes banques du monde a été accusée de blanchir des millions pour les cartels

La Banque du Commonwealth d'Australie est accusée par le Australian Analysis Reports and Analysis Center (AUSTRAC) d'avoir violé 53 700 violations des lois sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, dans lesquelles l'institution financière n'a pas notifié en temps opportun - et parfois, Pas du tout - des transactions sur un montant de 77 millions de dollars.

Selon le cas, il convient de noter que chaque infraction à l'acte comporte une pénalité potentielle de 18 millions de dollars, ce qui signifie que la Banque du Commonwealth pourrait être giflée avec un niveau étonnant d'amendes. Alléguant une «non conformité grave et systémique» avec la loi de 2006 sur le blanchiment de capitaux et la lutte contre le terrorisme (loi AML / CTF), l'autorité de régulation a engagé une procédure de sanctions civiles contre CommBank jeudi, après la conclusion provisoire d'une enquête - Qui portait sur l'utilisation par la banque de machines de dépôt intelligentes (IDM) - révélait des violations flagrantes de la loi, selon le chef de la direction, Peter Clark. "L'effet de la conduite de CommBank dans cette affaire a exposé la communauté australienne à un crime financier sérieux et continu", a affirmé AUSTRAC dans un communiqué. «La non-déclaration et la déclaration tardive des retards et entrave les efforts d'application de la loi. Des retards dans ce cas ont entraîné des pertes de renseignements et des preuves (y compris les images de vidéosurveillance), le blanchiment de capitaux et la perte du produit du crime ".

Les billets de Bloomberg sur les IDM, «les machines automatiques de dépôt en espèces de la Commonwealth Bank, qui permettent des dépôts anonymes dans des comptes de destinataires qui peuvent ensuite être exploités à l'étranger ou à d'autres comptes nationaux, a déclaré Austrac dans des documents déposés devant la Cour fédérale à Sydney jeudi. Les machines à dépôts en espèces ont été utilisées par des anneaux de drogue pour déplacer le produit du crime, a déclaré l'agence [...] "Les machines automatisées ont été introduites en mai 2012, et le montant des flux de trésorerie, bien qu'elles aient augmenté de façon exponentielle, selon les documents du tribunal. Au cours des six mois à novembre 2012, environ 89,1 millions de dollars ont été déposés. En mai et juin 2016, cela avait dépassé 1 milliard de dollars par mois. Environ 8,9 milliards de dollars en espèces ont été investis dans le système avant que la banque n'ait évalué le risque de blanchiment d'argent, a déclaré Austrac.

Dans ce monde après le 11 septembre, les gouvernements occidentaux prennent au sérieux le suivi des opérations bancaires de grande envergure, sous prétexte que la surveillance de l'argent déplacé par les terroristes et d'autres criminels de haut niveau par le biais de ces institutions pourrait entraver la propagation de la violence. Mais des machines comme celles qui sont au centre de la controverse font apparaître des avenues pour des banques anonymes significatives encore - si contourner les lignes de légalité - ou tout au moins jusqu'à récemment. Cinq syndicats de blanchiment d'argent ont opportunisé les IDM de CommBank, les réclamations d'AUSTRAC, avec un seul cas de drogue totalisant 21 millions de dollars répartis sur onze comptes distincts. Même une alerte de la police fédérale australienne à la banque à propos de comptes multiples utilisés à des fins illicites a échoué à provoquer une réponse substantielle - plusieurs fois par tacitement autorisé à continuer à fonctionner par la suite. Les comptes suspects ont tenté de détourner les soupçons en gardant les dépôts petits et discrets, ainsi qu'en transférant des fonds dans des comptes extraterrestres. "CommBank a permis à plusieurs comptes de rester ouverts même après cette période et d'autres transactions ont eu lieu. Huit personnes ont été accusées de traiter des produits du crime, 6 de ces personnes ayant déjà été condamnées ", a déclaré le Guardian. "Dans un autre cas," Bloomberg continue, l'agence "allègue que 20,6 millions de dollars ont été déposés dans 30 comptes, dont 29 étaient en faux noms, ce qui, peu de temps après, a été transféré à l'étranger. Après que la banque a identifié des motifs de dépôts en espèces répétées, soupçonnés et reliés, cela a permis de transférer plus de 9,1 millions de dollars australiens de ces comptes à Hong Kong, a ajouté M. Austrac. Par déclaration, citée par Sydney Morning Herald, CommBank soutient: «Chaque année, nous rapportons plus de 4 millions de transactions à Austrac dans le but d'identifier et de combattre toute activité suspecte aussi rapidement et efficacement que possible». En outre, la Commonwealth Bank déclare: "Nous avons discuté avec Austrac pendant une période prolongée et nous avons pleinement coopéré avec leurs demandes. Au cours de la même période, nous avons travaillé à améliorer continuellement notre conformité et avons maintenu Austrac au courant de ces efforts, ce qui continuera. " Dans ce stade naissant, le résultat de cette procédure judiciaire serait impossible à prédire - mais ce ne serait pas le seul moment récemment que l'autorité australienne a pénalisé rapidement de telles violations: Gaming Behemoth Tabcorp a réglé avec AUSTRAC pour 45 millions de dollars sur des fonds blanchis en février . Bien que l'ampleur, la portée et la somme des totalisations entourant cette affaire soient sans doute sans précédent, qu'une banque majeure est confrontée à des retombées légales et financières probantes sur les allégations ayant peu à voir avec les clients ordinaires - en effet, que l'institution peut être pénalisée pour des actes liés à des actes illicites Des substances et des sommes non taxées, plutôt que des redevances insoutenables et d'autres faux - peut-être déchire une couche de dorure à partir de l'annonce étonnante. Quelques méthodes précieuses existent en dehors du marché noir où les transactions anonymes ne sont pas une affaire ombragée digne des drapeaux rouges méticuleux de l'État - en fait, les procédures contre la Commonwealth Bank complètent même que Big Banks ne peut échapper au parapluie étouffant du grand gouvernement.